FAKTOR INTERNAL DAN FAKTOR EKSTERNAL YANG MEMPENGARUHI PROFIT BANK UMUM SYARIAH DI INDONESIA
DOI:
https://doi.org/10.56127/jukim.v1i04.236Keywords:
Profitabilitas, Faktor Internal, Faktor EksternalAbstract
Penelitan ini dimotivasi karena fenomena relatif rendahnya profit bank syariah di Indonesia dibandingkan bank konvensional, disamping itu karena adanya perbedaan hasil penelitian terdahulu mengenai faktor-faktor internal yang mempengaruhi profitabilitas (ROA, ROE, PBT, NNIM). Penelitian ini menggunakan variabel bebas, mederating variable, faktor eksternal), nilai tambah penelitian ini mencoba menganalisis faktor-faktor yang lebih dominan dalam mempengaruhi profitabilitas. Penelitian ini menggunakan data sekunder dengan teknik purposive sampling sehingga jumlah sampel ada 14 perusahaan bank syariah selama periode 2016-2020. Hasil penelitian menyimpulkan faktor internal (ROA,ROE, PBT dan NNIM) merupakan faktor yang lebih kuat pengaruhnya terhadap profitabilitas. dikarenakan variabel yang mendukung lebih banyak dan setelah dilakukan pengujian secara simultan faktor modal, pendanaan, overhead, pembiayaan, margin berpengaruh positif signifikan. Implikasi manajerial dari penelitian ini adalah untuk meningkatkan profitabilitas bank syariah sehingga peran modal, pembiayaan, pendanaan jangka pendek haruslah diperhatikan, yaitu dengan penambahan modal dari pemilik, peningkatan dana pihak ke tiga (DPK), peningkatan pembiayaan, pembuatan produk funding dan lending yang lebih bervariatif dengan margin dan bagi hasil yang lebih kompetitif
References
Anto dan M. Ghafur Wibowo, “Faktor- faktor penentu tingkat profitabilitas bank umum syariah di Indonesia”,Jurnal ekonomi Islam, Vol 6 No.2,2012.
Antonio,Syafii.“Islamic Economic On Global And Local Dimension: ChallengesAndOpportunity”
,http://www.syafiiantonio.com/artikeldetail.php?nid=29,20 Feb 2012,(diakses 17 November 2013).
Brigham, Eugene F dan Joel F.Houston.“Fundamentals of Financial management”,edisi ke sepuluh penerbit South-Western 2004.
Bashir,Abdel-Hammed.“Determinants of Profitability and Rate of Return in Islamic Banking: Some Evidence from The Middle East”, The Journal banking and finance, Vol.2, 2000-2001:6.
Bashir,Abdel-Hammed.“Assessing the Performance of Islamic Banks: Some Evidence from The Middle East”, Grambling State University, 2000-2001.
Bashir,Abdel-Hammed.“Determinanof Profitability in Islamic bank: erformance of Islamic Banks: Some Evidence from The Middle East”, Islamic Economic Studies, Vol.11, No.1, 2003: 31-57
Bashir,Abdel-Hammed.“Islamic Banking Participation, Concentration and Profitability: Evidence from MENA Countries”, Working Paper 0402, October 2007.
Demirguc-Kunt, A., and H. Huizinga. "Determinants of commercial bank interest margins and profitability: some international evidence." Working Paper, Development Research Group, World Bank, Washington, D.C,1997.
Ghozali, Imam. Aplikasi Analisi Multivariate Dengan programSPSS.Edisi ke-6. Semarang: BP Universitas Diponegoro, 2012
Hassan, M. Kabir, dan Abdel-HammedBashir.“Determinants of Islamic Banking Profitability”, ERF Paper, 2003.
Haron, Sudin.“Determinants of Islamic bank profitability: Some evidence”, The Journal of Economics, Vol 2, 1986: 16.
Haron, Sudin.“Competition and Other External Determinants Profitability of Islamic Banks”,The Journal of Economics, Vol 4, No 1, Desember1996.
Hartono,Jogiyanto. “Metodologi Penelitian Bisnis:Salah Kaprah dan Pengalaman- Pengalaman”,edisi ke enam penerbit, BPFE-Yogyakarta”, Mei 2013.
Martowardojo, Agus. ”Gerakan ekonomi syariah”, http://finance. detik. com/read/2013/11/17/092102/2415069/4/presiden-sby-canangkan-gerakan- ekonomi-syariah, Minggu 17 November 2013, (diakses pada tanggal 22
November 2013).
Molyneux, Philip dan John Thornton.“Determinants of Europen Bank Profitability: A Note”, Journal of Banking and Finance, Vol 16,1992.
Muda, Muhammad, Amir Shaharuddin dan Abdelhakim Embaya.“Profitability Determinants and the Impact of Global Financial Crisis: A Panel Data Analysis of Malaysian Islamic Banks”,Research Journal of Finance and Accounting, Vol. 7, 2013: 123
Muharram, Aria, “AnalisisPengaruh Kondisi Makro Ekonomi Terhadap Perubahan Laba Operasional Bank Umum Syariah d Indonesia Periode 2005- 2007)”, Skripsi, UIN Sunan Kalijaga Yogyakarta, TidakDipublikasikan, 2009.omics, Vol. 13, No. 1, 2009
Myer dan Majluf.“ Corporate Financing and Investment Decision when Firm have Information Investors do not Have”, Journal of Finance Economics 13, 187-221, 1984
Rivai, Veithzal dan Andria Permata Veithzal, “ Islamic Financial Management”, penerbit PT. RajaGrafino Persada , 2008.
Short, Brock K “The Relation Between Commercial Bank Profit Rates and Banking Concentration in Canada, Western Europe and Japan”,Journal of Banking and Finance, Vol 3, 1979: 209-219.
Siamat,Dahlan.“Manajemen Lembaga Keuangan”, edisi kelima, Badan Penerbit Fakultas Ekonomi Universitas Indonesia,Jakarta, 2005
Srairi, Samir Abderrazek. “Factor Influencing the Profitability of Conventional and Islamic Commercial Banks in GCC Countries”,Review of Islamic Economics, 2009.
Statistik Perbankan Syariah Indonesia.www.bi.co.id, Februari 2008, (diakses tanggal 20 September 2013).
Sufian, Fadzlan dan Muhamed Zulkhibri Abdul Majid.“The Nexus between economic freedom and Islamic bank performance: empirical”,The Journal of banking and financeGrambling State University, Vol 3 (akses pada tanggal 31 Oktober 2013),2002: 6
Sufian,Fadzlan dan Royfaizal Razali Chong.“Determinants of Banking Profitability in a Developping Economy: Emperical Evidence from the Philippines”, AAMJAF, Vol 4 No.2, 2008:91-122.
Stiawan,Adi. “ AnalisaPengaruh Faktor Makro ekonomi, Pangsa Pasar dan Karakteristik Bank Terhadap Profitabilitas Bank Syariah.”Tesis, Universitas Diponogoro, 2009
Sekaran, Uma.“Research Methods For Business”,Penerbit Salemba Empat,Edisi 4, 2011: 47 – 50.
Tri Utami, Margaretha. “Analisis faktor-faktor yang mempengaruhi kinerja keuangan bank syariah”,Journal of Islamic Business and Economics,Vol 2 ,No. 2, Desember 2008
Wahidudin, Ahmad Nazri,Ulaganathan Subramaniandan Pengiran Abdul Mutalib Pg. Kamaluddin.“Determinants of profitability-a comparative analysis of Islamic banks and conventional banks in ASEAN countries”,MPRA (Munich Personal RePEc Archive) paper No.46237, April 2013
Zantioti, Lina Enholm.“Does Islamic Bank Performance Differ by Region?”,Stockholm School of Economics, 2009.
A. Peraturan perundang-undangan
Peraturan Bank Indonesia No. 6/10/PBI/2004 pasal 3, huruf d. tentang “Sistem penilaian tingkat kesehatan bank umum.” www.bi.co.id (diakses tanggal 20 September 2013).
Peraturan Bank Indonesia No. 13/1/PBI/2011 pasal 3, huruf d. tentang “Sistem penilaian tingkat kesehatan bank umum.” www.bi.co.id (diakses tanggal 20 September 2013
Website
http://ekonomi.kompasiana.com/bisnis/28 Mei 2010 http://finance.detik.com (diakses tanggal 9 Januari 2014)
http://bi.co.id (diakses tanggal 20 September 2013) http://www.idx.go.id
